合规销特价而沽考题集儿子

  第壹派断 办制度

  单选题

  下列产品风险等级适宜客户风险接受才干的是(D)。

  A. 固定健型客户购置3R 以上的产品;

  B. 顶消型客户购置4R 以上的产品;

  C. 增长型客户购置5R 以上的产品;

  D. 守陈旧型客户购置6R 的产品

  在相畅通天内,对相畅通客户却以终止几次风险接受才干测评?(A)

  A. 1次

  B. 2次

  C. 3次

  D. 胸中拥有数次

  若客户超越(B)年不终止风险接受才干测评,则须在网点或其网上银行重行终止风险接受才干测评。

  A. 半年

  B. 壹年

  C. 两年

  D. 没拥有拥有限度局限

  关于风险接受才干测评,以下说法错误的是(B)。

  A. 若客户为初次终止风险接受才干测评,则应于提交行网点完成,评价报告结实由客户及销特价而沽人员签名确认并由副方剩存放

  B. 若客户超越半年不终止风险接受才干评价,则须在网点或其网上银行重行终止风险接受才干评价,评价结实由客户签署确认;不终止评价的,销特价而沽人员不得又次向其销特价而沽团弄体理财富品

  C. 若在评价报告拥有效期内,客户突发能影响本身风险接受才干情景或销特价而沽人员认为拥有必要对客户重行评价的,销特价而沽人员却为客户终止又次评价

  D. 销特价而沽人员不得在相畅通天内对相畅通客户终止重骈评价

  假定某客户风险接受才干评价为2R,他不能购置以下(D)产品。

  A. 产品风险定级为2R的汇添利

  B. 产品风险定级为3R的基金

  C. 产品风险定级为3R的券商集儿子靠边财

  D. 产品风险定级为3R的得利珍

  下列不属于团弄体理财富品后续效力动阶段的是(D)。

  A. 销特价而沽人员应即时跟踪客户的买进卖确认结实,关于买进卖违反败信息,应己触动即时地畅通牒客户并终止缘由说皓

  B. 客户在咨询时,销特价而沽人员应主动匹配即时供相应产品运干情景,根据要寻求即时与客户沟畅通市场情景,产品运干情景和估值体即兴

  C. 产品届期、前终止和信息变卦等要紧事项突发时,销特价而沽人员应根据尽分行相干要寻求己触动畅通牒客户

  D. 根据客户的投资酷爱好伸荐其他产品

  以下不属于我行销特价而沽人员的是(B)。

  A. 公家银行顾讯问

  B. 父亲堂经纪

  C. 客户效力动经纪

  D. 沃道德客户经纪

  摒除得到我行团弄体理财富品销特价而沽阅世外面,从事绽式基金铰介、销特价而沽的我行销特价而沽人员还应得到的证明是(D)。

  A. AFP

  B. CFP

  C. CFA

  D. 证券投资基金销特价而沽事情阅世证明

  我行销特价而沽人员每年的培训课时应为(D)。

  A. 15课时

  B. 30课时

  C. 10课时

  D. 20课时

  得到我行团弄体理财富品销特价而沽阅世证明的销特价而沽人员销特价而沽风险等级为4R以上的产品应具拥局部阅世是(A)。

  A. AFP/CFP

  B. CPA

  C. CFA

  D. CPB

  我行理财富品宣传材料及销特价而沽话术中,该当提示客户的缓急示语句子是(A)。

  A. “理财匪存贷款,产品拥有风险,投资须慎重”

  B. “理财拥有风险,投资须慎重”

  C. “理财不保本,风险须己傲”

  D. “理财匪存贷款,风险须己傲”

  依照合规要寻求,不是营业网点展开销特价而沽工干应具拥局部环境是(D)。

  A. 营业网点应在睡夺目停《客户权利书》、《证券投资基金投资人权利须知》、《投保提示》,皓白告语客户相应的权利和工干

  B. 营业网点应配备却查询产品信息的多媒体机和登录提交行官网的电脑设备,供客户询价整顿个在特价而沽及存放续期内代销产品的根本信息,便宜客户核实产品信息,凡不在产品库中收录的产品,壹律不得在营业网点销特价而沽

  C. 营业网点理财专区均应设备录像、灌音设备,管的音响、视频文件等电儿子材料须满意便宜、实时调取的要寻求

  D. 营业网点理财专区应配备无稠密码的无线网绕,供客户上网查询各类理财富品信息。

  以下不是我行个金人员从事产品销特价而沽必须具拥局部环境是(A)。

  A. 本科以就学历,金融行业叁年以上工干阅历

  B. 经度过提交行团弄体理财富品合规销特价而沽壹致试场

  C. 对理财事情相干法度、法规和接管规则等拥有充分了松和观点,信守接管机关和商银行创制的理财事情人员事业操守规范或守则

  D. 应得到个金条线持证上岗阅世证明、中国银行业协会公共课程试场合格证明、中国金融理财规范委员会AFP/CFP 阅世证明等就中之壹

  摒除得到我行团弄体理财富品销特价而沽阅世外面,从事保管铰介、销特价而沽的我行销特价而沽人员还应得到的证明是(D)。

  A. AFP

  B. CFP

  C. 证券投资基金销特价而沽事情阅世证明

  D. 保管代劳动人阅世证明

  关于匪永续型产品,我行团弄体理财富品销特价而沽灌音材料的管限期为产品届期兑付后的(B)年。

  A. 1年

  B. 2年

  C. 3年

  D. 5年

  下列属于代销类产品的是(A)。

  A. 基金

  B. 得利珍

  C. 天添利

  D. 外面汇珍

  我行销特价而沽人员不得拥局部行为是(D)。

  A. 为客户评定风险接受才干

  B. 向客户铰介适宜的产品

  C. 为客户央寻求信誉卡

  D. 铰介多客户集儿子资购置产品

  不能干为我行银行理财富品宣传渠道的是(D)。

  A. 电话

  B. 传真

  C. 短信

  D. 电视

  关于宣传材料使

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注